中行承德分行因避限额收监管罚单客户7天内5次提

来源: 未知 作者:admin 编辑:admin 2019-12-20 18:27

  事情缘起于国家外汇管理局承德市中心支局当日披露的一张罚单。该罚单显示,中国银行承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实。根据《外汇管理条例》第四十八条第(四)项的规定,国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

  外汇局承德市中心支局指出,上述违法事实违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条的规定。

  《个人外汇管理办法》第七条规定,银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

  界面新闻记者注意到,根据2007年《个人外汇管理办法实施细则》,个人可凭本人有效身份证件在境内银行提取当日累计等值1万美元以下的(含)外币现钞,超过1万美元的需向当地外汇局事前报备。这一条款最近一次被官方强调引用是国家外汇局官方微博“外汇局发布”2017年9月12日的澄清表态中。

  而外汇局2009年11月发布的《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》中指出,个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为中其中一条特征显示,个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

  1)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含)不同个人,收款人分别结汇。

  3)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

  4)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

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